家計の相談所

こんにちは☀ 家計相談・石川麻衣です。 NISAや投資に関するご相談が増える中で、 「積立はしているけれど、この選び方で本当に大丈夫？」 というお声をよく耳にするようになりました。 特に最近は、全米インデックス・全世界インデックスなどの情報が多く、 “なんとなく良さそうだから始めた” という方も少なくありません。 しかし、 投資は「なんとなく」で続けてしまうと、 将来のズレが大きくなる可能性があります。 ■ 「なんとなく投資」の落とし穴 投資で大切なのは、 「いつまでに」「いくら」「何のために」 この3つです。 目的が定まらないまま積み立てると、 思ったより資産が増えていない 必要な時に下落と重なってしまう 将来の不足額に気づくのが遅くなる といった事が起こりやすくなります。 ■ 全世界インデックスはいつも“順調”とは限らない 全世界株式（例：MSCI ACWI）の年次リターンをみると、 2022年：−17.96％ 2018年：−8.93％ 2015年：−1.84％ 2011年：−6.86％ このように、平均リターン8％で計画していても、実際には

こんにちは☀ 家計の相談所の石川麻衣です。 暑い日が続いていますね。 私は子供たちが夏休みに入り、子どもと関われる時間を堪能しています。 暑すぎる気候に自分も自然にとって優しい選択を したいなと思ってちょっとずつ行動しています。...

こんにちは☀ 家計の相談所の石川麻衣です。 投資相談を受ける機会が多いのですが、 皆さんおっしゃるのは 「どの商品が一番増えますか？」 「どの商品が安全でおすすめですか？」 「S&P500か全世界インデックス買っておけばいいですよね？」...

こんにちは。 家計の相談所 の石川麻衣です。 3月・4月は新しい生活の始まりがある方など、多くの方とお話しさせていただきました。ご依頼くださった皆さま、そして新たにお問い合わせくださった皆さま、本当にありがとうございます。...

こんにちは。 家計の相談所の石川麻衣です。 この度は、HPブログをご覧いただきありがとうございました。 記事をご覧になっていかがでしたでしょうか？ 家計の相談所では、 結婚 住宅 教育 老後など 人生の節目になるようなイベントや急な出費、日々の生活費など...

１０月２８日はマザーズハローワーク 大原学園さん主催のセミナー講師を務めさせていただきました。 コロナ感染症対策の関係で普段は３０名のセミナーですが １２名に減らしての開催になっております。 そのためか、おひとりおひとりの表情を見ながら（マスク越しですが）...

こんにちは!(^^) 本日は、私がふるさと納税についての執筆をしたので 共有させていただきます。 記事を書かせていただいたのはこちら↓ https://okane-mikata.jp/pro/furusato-donation-ranking/...

こんにちは!(^^) 先日は、マザーズハローワークさんにて講師を務めている 大原学園さん主催のセミナーでした。 コロナの中、半年のお休みもありましたが、 今回は対策をし、参加人数も大幅に減らしての開催となりました。 講師をして約４年の間に税金の改正なども多々ありましたが、...

にちは!(^^) 約４年前から、飲食店を経営されているオーナー様と お金や保険の相談で幅広くお付き合いさせていただいております。 その素敵な女性が、８月２４日にテレビに放映されました♪ 普段お会いしている方がテレビに映るのはとても嬉しいですね！...

こんにちは(^^) 先日は、相談者様とお話する部屋の模様替えを行いました。 本棚の位置を動かして、より広々と座れるように配置しなおしました。 完全個室で換気もしっかり行っていますので、 安心してご相談ください。 また、新たにオンラインご相談プランも設けました。...

こんにちは(^^) 仕事柄、お金関係で気になった本は読むようにしております。 先週読み終わったタイトルの本、私にはとても面白い本でしたので こちらで紹介させていただきます。 まず、お金がテーマではあるものの、 物語形式にストーリーが進んでいき、歴史や価値観を考えさせられる内...

こんにちは(*^^*) 先日は、５年ほど前からお付き合いのある ６０代の方の相談に伺いました。 相談内容は、「このままの保険でいいのだろうか」 ということでした。 自営業の方で、会社員の方に比べて公的な保障が少ないなど 不安がある中、借り入れもあるため、家族に迷惑をかけたく...

こんにちは(^^) 先日は、HPよりお問い合わせいただいた方の ライフプランニングシートの作成をお手伝いさせていただきました。 とてもしっかり家計管理をされている素敵なご家族♪ 堅実なご家庭でした。 コロナの影響で、開催予定だったマネーセミナーが中止となり、...

こんにちは(^^) コロナウイルスにより、生活環境、職場環境、色々な変化があるかと思います。 仕事が減ったり、楽しみにしていた予定の中止を余儀なくされたり、後ろ向きになってしまうこともあるかと思います。 そんな中、もしいつもより少し時間が出来たら...

投資は怖いもの？ 「働く以外で稼ぐのはよくない気がする」 「儲けようと思うことはよくない気がする」 「投資をしてお金を得ることは働くことよりよくない気がする」 こんな考えをお持ちの方も多いのではないでしょうか。 よくお話を伺うと聞く機会があります。 しかし...

こんにちは！ 本日は、私の学生時代の友人の家に伺ってきました。 ５年前から学資保険などの相談でお任せいただいており 今回は、新しいお子さんの誕生でのご相談でした。 素敵な旦那様は、ご友人も外貨建て保険やNISAを始めており、 将来の積立の必要性や情報を知っている方です。...

こんにちは😃 よく家計の相談をしていると、 「一番オススメの商品はどれですか？」 っというご質問をいただくことがあります。 一番良い商品とは、何でしょう？ 儲かる？損しない？加入特典がある？ 人それぞれ何をメリットととするかは、それぞれですよね。...

こんにちは(^^) ７月２５日は、恒例の税と保険の基礎知識セミナー講師をさせていただきました。 名古屋のマザーズハローワークさんのもとで開催させていただいております。 （主催は大原学園さんになります。） 場所が名古屋から伏見に移転後２回目のセミナーです。...

こんにちは^ ^ 本日は、ご紹介いただいた方の貯蓄相談に名古屋へ行ってきました。 貯蓄を考える年齢になってきたから、将来に備えたい。という旅好きの優しい方です。 このような方に紹介でご縁をいただくことに、私自身、喜びと使命感を感じております。...