「なんとなく投資」の落とし穴
- 石川麻衣
- 2 日前
- 読了時間: 3分
こんにちは☀
家計相談・石川麻衣です。
NISAや投資に関するご相談が増える中で、
「積立はしているけれど、この選び方で本当に大丈夫？」
というお声をよく耳にするようになりました。
特に最近は、全米インデックス・全世界インデックスなどの情報が多く、
“なんとなく良さそうだから始めた” という方も少なくありません。
しかし、投資は「なんとなく」で続けてしまうと、
将来のズレが大きくなる可能性があります。
■ 「なんとなく投資」の落とし穴
投資で大切なのは、「いつまでに」「いくら」「何のために」この3つです。
目的が定まらないまま積み立てると、
思ったより資産が増えていない
必要な時に下落と重なってしまう
将来の不足額に気づくのが遅くなる
といった事が起こりやすくなります。
■ 全世界インデックスはいつも“順調”とは限らない
全世界株式（例：MSCI ACWI）の年次リターンをみると、
2022年：−17.96％
2018年：−8.93％
2015年：−1.84％
2011年：−6.86％
このように、平均リターン8％で計画していても、実際には達成できない年が必ずあります。
15年以上の長期で使う資金であれば問題になりにくいのですが、目的が10～15年以内の方は、商品選びを慎重にする必要があります。
■ あなたに必要なのは「正しい数字」と「目的に合った投資」
投資商品よりも大切なのは、あなたの未来に必要な金額がいくらなのか。
ここが明確になると、
今の積立で足りるのか
どの投資信託が目的に合っているのか
保険・住宅費・教育費とのバランスはどうするか
すべてが自然と決まります。
その“道しるべ”となるのが、ライフプランシミュレーション です。
✔ 今の積立が将来足りるかを知りたい方へ
必要額・不足額が“数字で見える”ことで、迷いが消えていきます。
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初回相談では、現在の状況を丁寧にヒアリングしながら、将来の見通しと優先順位を一緒に整理していきます。
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お金のことは、調べれば調べるほど迷ってしまうもの。
でも、あなたに必要なのは「正しい情報」と「あなた専用の数字」です。
一人で悩まなくても大丈夫です。
目的に合った最適な方法を、一緒に見つけていきましょう。
どうぞお気軽にご相談ください。
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