家計の相談所

こんにちは☀ 家計相談・石川麻衣です。 NISAや投資に関するご相談が増える中で、 「積立はしているけれど、この選び方で本当に大丈夫？」 というお声をよく耳にするようになりました。 特に最近は、全米インデックス・全世界インデックスなどの情報が多く、 “なんとなく良さそうだから始めた” という方も少なくありません。 しかし、 投資は「なんとなく」で続けてしまうと、 将来のズレが大きくなる可能性があります。 ■ 「なんとなく投資」の落とし穴 投資で大切なのは、 「いつまでに」「いくら」「何のために」 この3つです。 目的が定まらないまま積み立てると、 思ったより資産が増えていない 必要な時に下落と重なってしまう 将来の不足額に気づくのが遅くなる といった事が起こりやすくなります。 ■ 全世界インデックスはいつも“順調”とは限らない 全世界株式（例：MSCI ACWI）の年次リターンをみると、 2022年：−17.96％ 2018年：−8.93％ 2015年：−1.84％ 2011年：−6.86％ このように、平均リターン8％で計画していても、実際には

こんにちは☀ 家計相談　石川麻衣です。 数年前までは、NISAを利用している方はまだ少なく、 「投資を始めるのが不安…」 というご相談を多くいただいていました。 そのような皆さまに、投資の基礎をお伝えする機会に恵まれてきました。 しかし最近では、NISAを始めている方がとても増え、 順調に資産を育てている方もとお会いする機会が多くなり、嬉しく感じています♪ 一方で、 「目標が定まらないまま、なんとなく積み立てている」 という方にもよく出会います。 【投資の目的はなんとなくの不安から始めない】 投資では、 「いつまでに」「いくら」「何のために」 この ３つを決めることがとても大切です！ ネットや書籍で、 「全米インデックスがいい」「全世界インデックスが王道」 と紹介されているのを目にする機会が増えましたが、 それだけでなんとなく始めてしまっていませんか？ 例えば、全世界インデックスが下落した年を見てみると… 全世界株式（例：MSCI ACWI）の下落年 代表的な全世界株式インデックスである MSCI ACWI（All Country World