インデックス投資をしていれば安心？
- 石川麻衣
- 2 日前
- 読了時間: 2分
こんにちは☀
家計相談 石川麻衣です。
数年前までは、NISAを利用している方はまだ少なく、
「投資を始めるのが不安…」というご相談を多くいただいていました。
そのような皆さまに、投資の基礎をお伝えする機会に恵まれてきました。
しかし最近では、NISAを始めている方がとても増え、
順調に資産を育てている方もとお会いする機会が多くなり、嬉しく感じています♪
一方で、
「目標が定まらないまま、なんとなく積み立てている」
という方にもよく出会います。
【投資の目的はなんとなくの不安から始めない】
投資では、
「いつまでに」「いくら」「何のために」
この３つを決めることがとても大切です！
ネットや書籍で、
「全米インデックスがいい」「全世界インデックスが王道」
と紹介されているのを目にする機会が増えましたが、
それだけでなんとなく始めてしまっていませんか？
例えば、全世界インデックスが下落した年を見てみると…
全世界株式（例：MSCI ACWI）の下落年
代表的な全世界株式インデックスである
MSCI ACWI（All Country World Index） 年次リターンを見ると
2022年：−17.96%
2018年：−8.93%
2015年：−1.84%
2011年：−6.86%
このように、平均リターンを年率８％とイメージしていても、
当然ながら達成できな年もあります。
もし資金を使う予定が１５年以上先であれば、
長期投資として大きな問題ではないかもしれません。
しかし、
「いつまでに」「いくら」「何のために」が１５年以内の方や、
資金用途が明確な方であれば、
別の投資信託や運用手段の方がニーズに合う場合もあります。
書籍やネットの情報は便利ですが、
すべてがご自身の目的に適しているとは限りません。
大切なのは、
正しい数字と情報をもとに、自分に合った投資を選ぶこと。
FPとして、皆さまが確実な目標に近づけるよう
サポートしたいと日々願っています。
「あれ？私の目標ってなんだろう？」という方へ
もし
・目標があいまいなまま積み立てている
・このままで将来の必要額が足りるのか不安
・自分にあった商品選びがしたい
そんなお気持ちがあれば、
一度、ライフプランシミュレーションを作成してみませんか？
ご自身の「正しい目標」が明確になるだけで、
投資の選び方が驚くほど変わります。
お気軽にお問い合わせください。
コメント